Extensión de Flujo de Caja
La extensión de Flujo de Caja es un pronóstico de tesorería día a día. Parte del dinero en tus cuentas bancarias, suma el dinero que va a entrar, resta lo que debes a medida que vence — nómina, renta, pagos de tarjeta, facturas de proveedores — y muestra tu saldo disponible proyectado para cada día, resaltando los días en que te quedarías corto.
Está incluida en el plan Standard y superiores, junto con Libros e Informes Financieros — no requiere una compra aparte ni otra extensión activa primero.
Qué hace
| Pieza | Qué obtienes |
|---|---|
| Métodos de pago | Cuentas bancarias y tarjetas de crédito. Los saldos bancarios son el punto de partida del pronóstico; los pagos mínimos de tarjeta se vuelven salidas en su fecha de vencimiento |
| Gastos esperados | Nómina, renta, servicios y otras salidas recurrentes o únicas, proyectadas en cada día en que vencen |
| Facturas de proveedores | Con Cuentas por Pagar activa, las facturas aprobadas y parcialmente pagadas se incorporan solas |
| Incluir pagos de Amazon | Cuenta el dinero que Amazon te liberó como efectivo entrante (activado por defecto una vez que conectas Amazon) |
| Pronóstico diario | Una tabla que muestra, para cada día, lo que vence, lo que entra y tu saldo disponible proyectado |
Antes de empezar
Flujo de Caja se construye sobre los libros, así que llega junto con ellos:
- Estar en Standard o superior. Flujo de Caja está incluido desde el plan Standard, junto con Libros e Informes Financieros. No está disponible en Free. (Los espacios de trabajo que siguen en un plan anterior Sprout, Grove o Canopy pueden seguir comprándolo como extensión, como antes.)
- Opcional: conectar Amazon. Si vendes en Amazon, conecta tu cuenta de Amazon en Integraciones → Canales para que el pronóstico cuente tus fondos de Amazon (ver Incluir pagos de Amazon).
Dónde encontrarlo
En Standard, un elemento de Flujo de Caja ya está en la barra lateral, bajo Analítica — no hay nada que activar. En Free el elemento está oculto hasta que subas de plan.
Configuración inicial
La primera vez que abres Flujo de Caja, una breve guía de configuración te lleva por lo esencial para que tu pronóstico sea útil desde el primer día:
- Tus gastos recurrentes (nómina, renta, servicios).
- Tus métodos de pago (cuentas bancarias y tarjetas).
Puedes saltarla en cualquier momento y volver después — el botón Guía de configuración en la parte superior de la página la vuelve a abrir cuando quieras.
De dónde salen los números
Para cada día de la tabla, Disponible es:
tus saldos bancarios + el dinero que entra hasta ese día − todo lo que vence hasta ese día
- Saldos bancarios — la suma de los saldos disponibles que ingresaste para tus cuentas bancarias activas. Es el día uno.
- Dinero que entra — solo de Amazon, mediante Incluir pagos de Amazon. Sin una conexión de Amazon, o con ese interruptor desactivado, no se suma nada: el pronóstico es tu saldo bancario menos lo que vence.
- Lo que vence — cada ocurrencia de tus gastos esperados, el pago mínimo de cada tarjeta en su fecha de vencimiento y (con Cuentas por Pagar activa) el saldo pendiente de las facturas de proveedor aprobadas y parcialmente pagadas en su fecha de vencimiento. Las facturas ya vencidas cuentan en el día uno.
El cupo de tarjeta se muestra, no se gasta. El crédito disponible de tus tarjetas aparece en su propio recuadro arriba, pero no se suma a Disponible — endeudarte con una tarjeta no es lo mismo que tener el efectivo.
Incluir pagos de Amazon
Una vez que tus datos financieros de Amazon se sincronizan, aparece un interruptor Incluir pagos de Amazon en la parte superior de la página. Está activado por defecto: tus fondos de Amazon cuentan como efectivo entrante en el pronóstico. Desactívalo solo si tu dinero de Amazon no te llega directamente de Amazon, por ejemplo porque un servicio de financiamiento te lo adelanta. Con el interruptor activado, la tabla diaria agrega dos columnas:
- Amazon liberando (verde, conocido) — fondos que ya se liberaron en Amazon, mostrados el día en que llegan a tu banco, unos 2 días hábiles después de liberarse (se saltan fines de semana y feriados bancarios). Es dinero ganado con el que puedes contar, y los montos varían día a día según tus ventas.
- Liberando (est.) (cursiva, estimado) — cuando se acaban las liberaciones conocidas, Iraca proyecta las futuras según tu ritmo diario de liberación reciente. Es un pronóstico, no un monto garantizado.
Esto cuenta lo que Amazon te liberó, no las transferencias que Amazon ya hizo a tu banco: una transferencia que ya ocurrió ya está en el saldo bancario que ingresaste, así que contarla otra vez la sumaría dos veces.
El tránsito de 2 días hábiles es una suposición ajustable. Si los tiempos de Amazon a tu banco son distintos, contacta a soporte y podemos ajustarlo para tu cuenta.
Liberaciones que ya llegaron antes de tu ventana de pronóstico. El dinero que se liberó hace unos días ya llegó a tu banco cuando revisas el pronóstico, así que no se repite como entrada futura. En cambio, si alguna liberación llegó en aproximadamente la última semana, Iraca muestra un pequeño aviso sobre la tabla ("$X se liberaron en Amazon justo antes de esta ventana de pronóstico") con cada fecha y monto. Es una verificación, no una advertencia: confirma que tu saldo Disponible en banco ya incluye ese dinero. Si no has actualizado tu saldo bancario desde entonces, actualízalo para que el dinero se cuente.
Leer el pronóstico
Cada fila de la tabla es un día.
- Vence — lo que vence ese día.
- Amazon liberando / Liberando (est.) — solo con Incluir pagos de Amazon activado (ver arriba).
- Disponible — tu saldo proyectado al final de ese día. Las filas donde queda negativo se resaltan en rojo.
El propósito de los días resaltados es mostrarlos antes de que ocurran, para que puedas adelantar un cobro, aplazar una salida o planear una transferencia con tiempo. El pronóstico está tan al día como tus saldos bancarios, así que actualízalos cuando cambien.
Pagos de Amazon (auditoría)
Si tu cuenta de Amazon está conectada y la extensión Amazon Listings está activa, una tarjeta aparte de Pagos de Amazon muestra los números reales de tu cuenta directamente desde Amazon: fondos liberados, fondos pagados a tu banco, fondos retenidos en reserva y un ritmo diario de liberación. Es solo de referencia: no alimenta el Pronóstico diario. (Con Incluir pagos de Amazon activado, la tarjeta se oculta, porque el pronóstico ya usa esos datos.)
Esta tarjeta tiene su propio rango de fechas fijo, mostrado en su subtítulo — no sigue las fechas Desde/Hasta que defines para el Pronóstico diario. Las fechas del Pronóstico diario eligen qué días futuros proyectar, mientras que la tarjeta de Pagos de Amazon siempre refleja los últimos ~60 días sincronizados desde tu cuenta de Amazon.
¿Quieres un rango de fechas que puedas elegir, un desglose por categoría de comisión o buscar un pedido o publicación específicos? Haz clic en "Ver comisiones por categoría, y buscar por pedido o listado" en la tarjeta, o ve directamente a Integraciones → Finanzas de Amazon — ver la guía de Finanzas de Amazon.
Agregar métodos de pago
Abre Flujo de Caja → Métodos de pago → Agregar para ingresar una cuenta bancaria o tarjeta de crédito.
- Las cuentas bancarias aportan su saldo disponible al punto de partida del pronóstico.
- Las tarjetas de crédito aportan su crédito disponible a tu cupo de tarjeta. Ingrésalo directamente desde tu app o estado de cuenta de la tarjeta (suele ser más preciso que límite-menos-saldo una vez que se cuentan los cargos y retenciones pendientes); tu cupo total de tarjeta es la suma del crédito disponible en todas tus tarjetas. Si lo dejas en blanco, Iraca recurre a límite menos saldo actual. El pago mínimo de una tarjeta también aparece como una salida en su fecha de vencimiento.
Por tu seguridad, Iraca solo almacena los últimos cuatro dígitos de una tarjeta o cuenta — nunca el número completo.
Actualizar una tarjeta de crédito cada mes. Usa la acción Actualizar este mes (lápiz) en una tarjeta para registrar el saldo del nuevo ciclo, el crédito disponible, el pago mínimo y la fecha de vencimiento. Cada actualización se guarda como historial — abre la acción de Historial (reloj) para ver cómo se han movido el saldo y las fechas de vencimiento de la tarjeta con el tiempo. Los saldos bancarios son solo del momento actual y simplemente se sobrescriben cuando los cambias.
Agregar gastos esperados
Abre Flujo de Caja → Gastos esperados → Agregar para ingresar salidas recurrentes o únicas — nómina, renta, servicios públicos, un pago de préstamo. Establece el monto y con qué frecuencia se repite (una vez, semanal, quincenal, quincenal calendario o mensual). Para gastos mensuales y quincenales calendario puedes establecer el día del mes en que caen; para los demás, establece la fecha de inicio. También puedes registrar qué método de pago cubre cada gasto y agregar notas. Iraca proyecta cada ocurrencia en tu ventana de pronóstico y la resta el día en que vence.
Si la extensión de Cuentas por Pagar está activa, tus facturas de proveedor aprobadas y parcialmente pagadas se incorporan automáticamente como salidas en sus fechas de vencimiento — no es necesario volver a ingresarlas aquí. Las facturas que ya están vencidas no se pierden: cualquier factura vencida pesa en el día uno del pronóstico, así que afecta tu posición de apertura en lugar de desaparecer fuera del inicio de la ventana. Ver la Extensión de Cuentas por Pagar.
Qué no hace (todavía)
- No se conecta automáticamente a tu banco o tarjeta — tú ingresas y actualizas los saldos.
- No cuenta las ventas de canales distintos de Amazon como efectivo entrante.
- No mueve dinero ni le paga a nadie — es un pronóstico, no una herramienta de pago.